La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha emitido una advertencia alarmante sobre el incremento de los casos de cuentas mula, un método utilizado para lavar dinero. Es crucial que la población esté alerta ante esta problemática.
Es posible que sin darte cuenta estés siendo utilizado como instrumento para el lavado de dinero. Condusef ha identificado los primeros dos casos de cuentas mula, en los cuales las tarjetas de débito de personas son empleadas para llevar a cabo actividades fraudulentas o blanquear dinero.
Osmaida Santiago, representante de Condusef en Quintana Roo, hace un llamado a la precaución en el manejo de las cuentas bancarias. Recientemente se han detectado dos casos en Cancún: uno involucró una suma de 200 mil pesos, mientras que el otro se trató de 300 pesos durante la última semana.
La representante de Condusef reveló el modus operandi utilizado por estos estafadores que se valen de las cuentas mula.
Estos individuos ingresan dinero en efectivo para incorporarlo al sistema financiero. Por ejemplo, te dicen: “Te depositaré 100 mil pesos. Quédate con 10 mil y transfiere los 90 mil restantes a otra cuenta”. Desde el momento en que el dinero ingresa al banco, se considera lavado de dinero, ya que pasa a formar parte del sistema y sale “limpio”.
El problema surge cuando las autoridades descubren que has permitido el uso de tu tarjeta para llevar a cabo estas operaciones, lo que te convierte en una cuenta mula y te implica como cómplice del lavado de dinero.
Osmaida Santiago advierte que si se permite el uso de la tarjeta para este tipo de transacciones, podrías encontrarte en problemas legales, ya que las autoridades te acusarán de lavar dinero y de recibir fondos posiblemente obtenidos de manera ilícita.
Es fundamental estar atentos tanto a las tarjetas como a las aplicaciones bancarias, y denunciar cualquier actividad sospechosa, como cargos no reconocidos o la recepción de tarjetas no solicitadas. Además, se destaca que es más fácil monitorear las tarjetas de crédito que las de débito.
Los casos más notorios son aquellos en los que las sumas superan los 100 mil pesos, ya que el sistema puede detectarlos con mayor facilidad. Sin embargo, para montos menores, el proceso de detección es más lento.
Aunque algunas personas caen víctimas de engaños, hay quienes participan voluntariamente debido a que ven esto como una forma sencilla de obtener dinero rápido. No obstante, ambas situaciones conllevan graves consecuencias legales para los involucrados.
Finalmente, Osmaida Santiago destaca que otro problema recurrente es el robo de identidad, del cual se han detectado al menos 14 casos entre enero y abril de este año.
Ante cualquier situación relacionada, se recomienda a los usuarios de servicios financieros acudir a la Condusef para obtener asesoramiento. Sin embargo, es importante mencionar que en el caso específico de las cuentas mula, la institución no puede brindar asistencia, ya que no se trata de un problema relacionado con un banco en particular.
